6亿基民嗨了：基金销售“革命”来了！

　　指数基金龙头公司先锋领航和蚂蚁金服公司合作，成立了一家公司：先锋领航投顾投资咨询公司。

　　短短三四个月，基金投顾业务再出发。bo姐看到消息，目前已经有易方达、南方、嘉实、华夏、中欧等5家基金公司，申请试点基金投资顾问业务并完成备案，正式开展试点工作。。。

　　因为传统的基金销售机构，想要赚钱，只能通过卖基金，然后从中赚取申购费等费用。那么基金什么时候最好卖？明白人都知道，股市大牛市的时候。

　　牛市行情比较火热，大家对股票基金都是买买买的心态。九头牛也拉不动，销售也容易卖基赚钱。

　　但是这个时候，市场点位比较高，基金公司那边先天性已经凉了。即便基金经理“手眼通天”，可是遍地都高估股，基金经理巧妇难为无米之炊。

　　然后，基金随着市场下跌而下跌。投资者也不开心，毕竟亏的都是自己的真金白银，心里那个痛哇。

　　2000点、3000点的时候，股票基金是最值得投资的，但行情低迷，对基金感兴趣的客户少，很难卖出去。毕竟人总是愿意为希望买单，习惯性地抱有侥幸心理忽视风险。

　　所以呢，我们的基金投资就陷入到了三输的局面：长期时间里，投资者、基金公司、销售，三家皆输。

　　不过后来米国人学乖了，改由基金投顾给客户做基金投资，也就是咱们5大基金公司即将试点的业务。

　　投顾不能从销售中获取收益！买卖基金，投顾拿不到什么钱，投顾是根据客户的资产量来收取投顾费。

　　像bo姐给大家推介基金，首先bo姐和大家没有利益冲突。甚至有时候bo姐还要看你们大家的“脸色”，大家赚到钱，才是bo姐最关心的。

　　最后，bo姐还会在市场高涨后，提示大家及时止盈。也会在市场低迷、低估时给大家投资的信心！

　　《通知》中明确表示，基金投顾业务按照“试点先行、稳步推开”步骤实施，监管部门将根据市场的情况和试点效果，审慎稳妥扩大试点范围。

　　(2)有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金公司或其销售子公司申请的，应具有较强的合规风控及投资者服务能力；基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于100亿元；

　　(4)具有高质量的基金产品研究团队，与业务开展相匹配的投资顾问人员，以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力；

　　(5)业务方案完备，业务制度健全，能够确保客户利益优先原则，有效防范利于冲突和防控各类风险；

　　符合第1-3项条件且客户数量达到1亿人的机构，可设立子公司开展基金投资顾问业务试点，该子公司应当符合第3~6项的条件。

　　监管层将组织专家评审委员会，对相关机构试点方案及准备情况进行审议，确定具备试点条件的机构。

　　通知规定：试点机构进行业务宣传推介应当客观、准确、完整、不得提供虚假、不实、误导性信息，不得承诺收益或作出保本承诺，不得直接或间接提及模拟业绩、为个别客户创造的收益。

　　提及过往业绩的，应当为1年以上的特定基金投资组合策略整体业绩，并向客户特别提示过往业绩并不预示其未来表现，为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。

　　建议客户投资于本机构或者关联方管理的产品的，应当事先告知客户，并向客户披露潜在的利益冲突。

　　试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式，与客户书面约定投资顾问服务费的收取标准和方式。

　　基金投顾服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%，以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费，可以按约定从客户的授权账户收取。

　　bo姐查了查，目前呢，一共有易方达、南方、嘉实、华夏、中欧等5家基金公司申请试点并完成备案。

　　截至2019年9月末，易方达旗下总资产管理规模超过1.3万亿元，公募基金（非货币非短期理财）管理规模排名行业第一，是迄今为止，唯一一家连续14年公募基金规模稳居行业前五的公司。

　　截至2019年9月30日，全国已发公募产品的基金管理公司共有137家，管理基金数量共计5806只。按各基金公司非货币理财基金资产统计，易方达基金以3629亿排在规模榜第一。

　　不区分主动、被动股票基金，规模排名第一的还是易方达基金。2285亿，相比于年中再次增加68亿。

　　易方达基金作为权益领域的龙头大佬，同时又是第一批开展基金投资顾问试点基金公司，易方达这个龙头怎么开展试点呢，蛮期待的。。。

　　截至目前，公募基金数量已经超过6000只，涵盖了股票、债券、现金、海外、商品等多种品类领域。对于普通投资人而言，独立决策，在什么时间购买什么样的产品，几乎是无法完成的任务。

　　将针对不同客户群体需求，针对性提供投顾服务，在资产配置、择时轮动和基金优选基金优选三个层面为客户提供投顾服务。

　　易方达基金表示，开展基金投资顾问业务，让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并监督执行，有助于提高投资者投资的纪律性、适度抑制追涨杀跌行为，切实增强广大投资者的获得感；也有助于提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力、更好地满足投资者的个性化投资需求。

　　bo姐觉得，基金投资顾问业务需要为每一位客户开立专属投顾账户、量身定制投顾策略，从全市场数千只产品选出匹配该策略的产品并持续跟踪调整。

　　这是一个涉及海量数据的动态过程，对基金公司的投资管理能力、风险控制体系以及系统支撑能力都有着极高的要求。

作者：admin

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