传统券商探索投资顾问数字化转型

　　关注证券投资的网民在刷快手、抖音和今日头条时可能会发现，在纷繁的财经账号中，券商投资顾问正越来越多地集结于此。

　　近日，乌鲁木齐证券投资者陆垚在刷今日头条时，收到一条“申万宏源证券张巍”的账号信息推送。他查看账号简介和官方认证后发现，这正是申万宏源西部证券有限公司日常为自己提供服务的投资顾问张巍。他还在抖音和今日头条上检索出几十个经过官方认证的申万宏源投资顾问账号，而且开设账号的都是拥有5到10年、甚至10年以上经验的资深投资顾问，这些账号内容更新频率颇高，有的已有上万粉丝。

　　对此，申万宏源西部证券有限公司金融产品部总经理房明在接受记者采访时坦言：“申万宏源近年来一直在尝试和探索传统投资顾问业务向数字化转型。通过三年多的加速推进，这些投资顾问账号已成为推广公司品牌、提供证券资讯服务、传播证券投资知识、揭示证券投资风险的重要渠道和载体。”

　　麦肯锡公司发布的《知易行难：探索券商数字化转型成功之路》报告称，数字化转型已成为券商的战略重点。业界认为，投资顾问数字化转型是移动互联网时代的必然结果，它在深度影响投资顾问工作方式的同时，也在不断提升客户体验。

　　“投资顾问通过抖音、今日头条等社交媒体与投资者互动，不仅能给我们随时随地提供资讯服务，还可以更好地建立信任。”乌鲁木齐投资者陈舟边说边向记者展示投资顾问在今日头条上发布的投资教育类内容、与市场热点相关的泛财经内容和生活类话题类内容。

　　东方财富证券股份有限公司乌鲁木齐扬子江路营业部总经理张伟个人认为，随着券商服务智能化、线上化的发展，投资者已不满足于听投资顾问的建议进行投资，而是希望了解更多的投资知识和资讯，提出自身更多的投资需求。

　　“传统的投资顾问业务比较单一。在数字化、平台化整合运营的当下，投资顾问的业务服务方式日渐丰富。”房明举例说，申万宏源在投资顾问数字化转型中，首先是运用好内部庞大的数据资源，突出对数据的多维建模和综合应用。多维建模就是基于现有的技术平台，为每一位投资顾问和营销人员提供更加精准的客户画像，建立一套贴合客户真实交易行为、映射客户需求的资产配置方案。综合应用主要是把数据用活，让数据流动起来连接多项业务，通过数据和技术打通客户、投资顾问以及机构之间的连接，重塑证券投资顾问线上服务生态。

　　“以新业态方式拓展业务，合规底线、红线是我们最为关注的。”房明特别提到了合规的重要性。“目前，申万宏源在合规层面建立了事前、事中和事后的严格管理流程，建立了庞大的内容审核团队和严格的智能审核机制，保证内容发布守法合规。”

　　此外，申万宏源还组建了运营、生产、服务团队对今日头条、抖音的用户反馈进行快速响应。算法的推荐机制也在很大程度上帮助投资顾问及时调整策略，把更好的内容、更优的服务通过内外部平台展现并触达用户。

　　数字化转型为券商投资顾问业务开辟了新的空间，相信在信息数字化时代背景下，会有一大批优秀的投资顾问通过这种方式，拓宽服务面，为广大投资者提供更优质的服务。当然，影响证券市场因素众多，投资者需谨慎、理性投资。

作者：admin

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