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2021
12-26

投行 、券商与商业银行之间的鄙视链

  金融圈的人每个人都像看起来那么光鲜亮丽吗?其实金融圈里也是存在鄙视链的!

  很多人误以为投行只做投资的银行,但投资银行在最初成立时作为一种金融中介,也是应M&A而生,到如今业务包含从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资及项目融资。

  只有投行可以从事这些业务吗?非也。在我国,国内的券商也有自己的投行部门。

  券商的投资银行部,按照大投行业务体系的话,是包括证券发行、承销的,即IPO,也包括兼并重组和收购,以及固定收益相关业务;国内的券商很多在设立投资银行部的同时设立了固定收益部。

  国内A级及以上的券商包括平安证券、中信证券、广发证券、招商证券、华泰证券等。

  从05年起我国商业银行放开管制开始涉足投行业务。一些商业银行也已经设立有自己的投行部门,专门从事投行业务,主要包括主要承担证券的发行与承销、M&A、信贷替代类的理财产品、财务顾问等。以银行在我国的地位和影响力,如果真的想发展投行业务,券商投行部基本没得玩。

  例如国有四大行的投资部门。(各家叫法不同,比如金融市场部、资产管理部、投资银行部、同业部... ...)

  不同银行对投行业务的定位也有很大差别,有的银行把投行当主菜吃,也有银行自始至终都只把投行业务当传统业务的辅助菜。因此投行收入在集团经营收入中所占的比重相去甚远

  品牌类业务包括并购重组、股权融资、高端财务顾问、资产交易与资产证券化、银团安排承销与管理、债务融资工具承销发行、资产管理等。工行总行投行部主要开展重组并购、股权融资、高端财务顾问三项品牌类业务。

  民生的主要客户是民企,定位一看名字就能看出来——以“金融管家”模式服务于战略客户。 围绕并购、基金管理、上市、结构金融、机构财富管理等五大投行产品线,根据客户的不同需求展开。

  以胃口大的平安银行为代表。在平安银行看来,民生那种纯乙方型模式服务客户的能力较为有限,要真正做大投行业务,就必须引入“大综拓”理念,说人话也就是:还拉上自己的小伙伴一起来服务,除平安银行平台上的所有会员银行也均可推送产品和项目,彼此间撮合交易。

  分析完国内的商行投行业务特点,可能有不少同学心里燃起希望,投行的高薪和高压我们都很了解。在商行投行部又是什么样呢?

  在商行薪资TOP10岗位榜单中,投行业务类占第4席,平均工资16K。虽然不是Entry level,但在商行内部的薪资也是偏高行列。

  但天下投行一般“黑”,商行的投行招聘一样有偏好,尤其偏好名校。招聘本科生的人数很少,除了清北复交四位老铁学校的硕士,上财、人大、央财、西南财大、南京大学、中山大学等金融专业名校也都在招聘之列哦。


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